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600億驚天騙局背后的P2P 今年"陣亡"140家

編輯:佚名      來源:財經新聞網     

2018-04-29 11:52:44 

(原標題:600億驚天騙局背后的P2P,今年"陣亡"140家(名單)!多部委發聲:打擊非法集資)xAj財經新聞網

昨天4月24日,上海警方官方微博發布公告稱,因涉嫌非法吸收公眾存款, ?“善林金融”法定代表人周伯云等8人被批捕。網友們都被600多億的涉案金額震驚了xAj財經新聞網

600億驚天騙局背后的P2P 今年陣亡140家(名單)xAj財經新聞網

600億驚天騙局背后的P2P 今年陣亡140家(名單)xAj財經新聞網

詳情請看基金君昨晚微信報道了600億龐氏騙局剛被警方曝光:1000家門店關門,8人被捕(金額超e租寶)xAj財經新聞網

先來回顧一下事件經過xAj財經新聞網

1、2018年4月9日,善林金融實際控制人周某某因涉嫌違法犯罪,向公安機關投案自首,已依法立案偵查。xAj財經新聞網

2、消失了15天后,上海市公安局官方微博發布《涉嫌非法吸收公眾存款“善林金融”法定代表人周伯云等8人今被批捕》。xAj財經新聞網

“善林金融”法定代表人周伯云、執行總裁田景升、“幸福錢莊”負責人陶劍勇等8人因涉嫌非法吸收公眾存款罪已經浦東新區人民檢察院批準被執行逮捕。xAj財經新聞網

3、自2013年10月起,周伯云在全國開設1000余家線下門店,以允諾年化收益5.4%至15%不等的高額利息為餌,向社會不特定公眾銷售所謂的“鑫月盈”、“鑫季豐”、“鑫年豐”、“政信通”等債權轉讓理財產品。xAj財經新聞網

4、自2015年2月起,周伯云在互聯網上開設“善林財富”、“善林寶”、“幸福錢莊”、“廣群金融”等線上理財平臺,對外大肆銷售非法理財產品,涉案金額600余億元。xAj財經新聞網

5、不惜花費公眾巨額資金,大規模開設線下門店,支付員工高額工資和高額提成,同時做足包裝宣傳,在民眾中營造“大而不倒”的公司形象,騙取投資者的信任。xAj財經新聞網

經查,“善林金融”對外宣稱的投資項目并無盈利能力,其通過借新還舊的方式償還前期投資人到期本息,隨著時間推移,資金缺口越來越大,最終導致崩盤。xAj財經新聞網

今年以來超140家網貸平臺"經偵介入"或“停業xAj財經新聞網

今年以來已有139家網貸平臺停業,另有7家有經偵介入(含善林金融旗下2家),而這還是剔除了不少提現困難的平臺之后的結果。xAj財經新聞網

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基金君分析了其中幾家問題平臺,基本逃不開從大肆宣傳到借新還舊,再到造假拖延,最后跑路或被抓等老掉牙的套路,但仍然有前仆后繼的投資人投身其中,真是應了那句“傻子太多,騙子不夠用”的話。xAj財經新聞網

1、三國財富非法集資一案被公安機關受理xAj財經新聞網

網貸天眼資料顯示,三國財富官網創立于2015年4月,實繳注冊資本5000萬,為一家綜合型的互聯網投資理財公司。目前其官網已無法打開。xAj財經新聞網

2017年8月31日,網友在論壇表示,三國財富信息披露極度不透明,資產方材料不公開,文字描述簡單,所有標的如出一轍,投資記錄不可見。推手一會限額一會不限額,年化(收益率)給羊毛黨都超過90%了。xAj財經新聞網

2018年2月25日,貼吧中有網友爆出三國財富充值提現通道關閉,8號開始不能提現,9號客服失聯。2月27日,北京公安局的一份受案回執顯示,三國財富因涉嫌非法吸收公眾存款一案已被公安機關受理。xAj財經新聞網

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2、麥穗金服26項不合規,整改25天被清盤xAj財經新聞網

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麥穗金服近日發布清盤公告稱,經25天的整改,平臺未能達到《互金整改通知書》的要求,決定即日起停止平臺所有運營,正式宣布清盤。xAj財經新聞網

據互金整治現場檢查事實認定書披露,麥穗金服存在高達26項不合規操作。xAj財經新聞網

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公開資料顯示,麥穗金服成立于2016年5月,是中國創新型互聯網信息服務企業,致力于為投資者提供一個安全、誠信、低風險、回報穩定的理財渠道。麥穗金服于2018年1月12日與富滇銀行簽訂資金存管業務合作協議,不過并未正式上線銀行存管業務。xAj財經新聞網

3、財富中國涉嫌虛增造價,謊稱上線資金存管xAj財經新聞網

據財富中國官網介紹,財富中國是一家注冊資本達8.6億元的互聯網金融平臺,實繳資本為2.43億元,總部位于深圳并在全國多地設有多個分公司及網點,于2014年6月上線。xAj財經新聞網

據網貸之家數據,截至2017年底,財富中國累計成交量217.18億元,貸款余額108.12億元。不過知情人士稱,平臺涉嫌數據虛增造假,實際上規模可能遠低于此。xAj財經新聞網

4月以來,財富中國官網大多時間處于無標可投狀態,歷史標的發布情況與介紹也無從查詢。根據官網,平臺簽約第三方支付平臺保障資金和交易安全,但網貸之家發現財富中國并未上線銀行資金存管系統。xAj財經新聞網

客服所稱的存管銀行華興銀行的業務人員表示,華興銀行與該平臺在去年底已經終止了業務合作。網貸之家向多方人士求證到,財富中國已被深圳市經偵立案偵查。xAj財經新聞網

4、百億線下理財平臺“借新還舊”,實控人投案自首xAj財經新聞網

公開資料顯示,上海旌逸投資集團有限公司2011年成立,總部位于上海市,是一家以實業投資、投資管理、資產管理為主的產業集團。xAj財經新聞網

8.4%至16.2%的年化利率,有“實業投資”的“集團公司”兜底保障,更有“上交所”和澳大利亞股票上市的IPO信用背書……當這家“百億線下理財平臺”今年2月忽然傳出資金鏈斷裂,不少投資者第一反應是愕然和不可置信。xAj財經新聞網

調查發現,旌逸集團“主營業務”其實就是“借新還舊”的龐氏騙局——以高利率吸納公眾存款,再用后來者的錢款支付此前投資人的本息。xAj財經新聞網

上海公安普陀分局2月11日晚上發布信息稱,上海旌逸集團有限公司實際控制人孔某因涉嫌違法犯罪,于2018年2月10日向上海普陀警方投案自首,相關案情正在進一步調查中。xAj財經新聞網

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3月19日,上海市普陀區人民檢察院批準逮捕旌逸集團實際掌控人孔某及相關的謝某、錢某等9名犯罪嫌疑人,因其“涉嫌非法吸收公眾存款罪”。xAj財經新聞網

非法集資案件繼續“雙降”xAj財經新聞網

但總體形勢依然嚴峻xAj財經新聞網

4月23日,處置非法集資部際聯席會議辦公室和最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、商務部、人民銀行、證監會等成員單位在會上介紹了當前非法集資的形勢、各領域非法集資的特點及下一步工作安排。xAj財經新聞網

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來看一組驚人的數據:xAj財經新聞網

2017年全國新發涉嫌非法集資案件5052起,涉案金額1795.5億元,同比分別下降2.8%、28.5%,xAj財經新聞網

2018年1-3月,新發非法集資案件1037起,涉案金額269億元,同比分別下降16.5%和42.3%,繼續保持“雙降”態勢。xAj財經新聞網

2017年全國公安機關共立案偵辦非法集資案件8600起,其中涉案金額超億元的案件達50起,且動輒數十億、上百億元xAj財經新聞網

2015年至2017年全國法院新收非法集資犯罪案件同比分別上升108.23%、36.7%、6.13%;2015年至2017年審結非法集資犯罪案件同比分別上升70.1%、76.2%、22.2%。xAj財經新聞網

新發案件幾乎遍布所有行業xAj財經新聞網

投融資類中介機構、互聯網金融平臺、房地產、農業等重點行業案件持續高發。大量民間投融資機構、互聯網平臺等非持牌機構違法違規從事集資融資活動,發案數占總量30%以上。xAj財經新聞網

涉案地區分布xAj財經新聞網

案地區快速從東部向中西部擴散,從一二線城市向三四線城市蔓延。除江蘇、浙江、河南、山東等原有的高發地區外,北京、河北、山西、重慶、貴州、新疆、云南、安徽等成為新的高發區。xAj財經新聞網

手段花樣眼花繚亂xAj財經新聞網

假借迎合國家政策,打著投資理財、網絡借貸、眾籌、期貨、股權、虛擬貨幣的幌子,迷惑性更強,“金融互助”、消費返利、養老投資等新型犯罪層出不窮。特別是互聯網上非法集資犯罪成為普遍模式。xAj財經新聞網

層層包裝設計所謂的項目和產品,以當下“熱門名詞”“熱點概念”炒作,誘惑社會公眾投入資金。許多非法集資借助互聯網平臺,近期還出現了完全借助微信群等開展非法集資等行為,隱蔽性強。xAj財經新聞網

央行有關負責人表示xAj財經新聞網

當前互聯網金融領域非法集資形勢有四方面特點:xAj財經新聞網

一是專業化趨勢明顯。一些不法組織和個人假借迎合國家政策,未取得相關牌照從事互聯網金融業務,以具體項目和線上投資標的等為依托,包裝專業規范的合同文本和業務流程,手法極具迷惑性,增加了投資者辨別難度。xAj財經新聞網

二是非法集資新型方式層出不窮。隨著專項整治工作的深入推進,互聯網金融主要領域的風險得到有效識別和管控,但新型業務不斷冒頭。xAj財經新聞網

三是線上宣傳和線下推廣相結合。一些非法集資平臺通過線上大肆宣傳和線下門店推廣的方式發展人員加入,短期內迅速斂財,由于投資者眾多且分散,一旦平臺出現問題跑路,投資者資金難以追回。xAj財經新聞網

四是“多頭在外”躲避監管打擊。一些非法集資涉案人員通過藏身境外、租用境外服務器搭建網絡集資平臺、將涉案資金非法轉移至境外等方式躲避國內監管打擊,使案件偵破難度加大。xAj財經新聞網

證監會:非法集資業務行為復雜化xAj財經新聞網

證監會有關人士指出,當前,非法集資呈現向新領域、新業態蔓延趨勢,以原始股、私募基金、股權眾籌為名的非法集資風險事件時有發生,證券期貨行業防范和處置非法集資工作仍然艱巨繁重。xAj財經新聞網

首先,網絡化趨勢明顯。不法分子設立網絡平臺,借助互聯網渠道宣傳推廣、募集資金,突破了地域界限,加速了風險蔓延,增加了打擊處置難度。xAj財經新聞網

其次,業務行為復雜化。一些違法機構兼營P2P、眾籌、小貸、私募基金等多種業務,跨界經營、模式嵌套、業務相互交織滲透,行為模式更加復雜隱蔽,增加了調查認定難度。xAj財經新聞網

同時,濫用新概念,進行偽創新。一些公司利用投資高新科技項目為噱頭公開募集資金,還有一些企業打著區塊鏈招牌,開發各種“虛擬資產”公開發行融資。xAj財經新聞網

證監會從以下四個方面開展工作:xAj財經新聞網

第一,加強日常監管,持續傳導監管壓力。證監會積極落實依法全面從嚴監管要求,做好證券期貨經營機構經紀業務、資產管理業務等重點領域非法集資風險防范、監測和預警工作,排查防范證券期貨業非法集資風險。加強證券期貨從業人員監督管理,嚴禁其為非法集資活動提供便利。清理規范場外配資活動,有效防范利用配資業務從事非法集資活動的風險。xAj財經新聞網

第二,組織專項行動,整治違法違規場所平臺。證監會會同清理整頓各類交易場所部際聯席會議有關成員單位,認真部署開展清理整頓各類交易場所“回頭看”行動,集中整治地方各類交易場所存在的違法違規問題,堅決防控各類交易場所觸碰非法集資紅線。xAj財經新聞網

第三,健全法律法規,壓縮非法活動空間。證監會近年來陸續出臺《證券期貨投資者適當性管理辦法》《區域性股權市場監督管理試行辦法》等規章制度,逐步完善重點領域監管制度,織密扎緊制度籠子。積極推動《證券法》修訂、《期貨法》立法工作,推動制定《私募投資基金管理暫行條例》,研究起草《股權眾籌試點管理辦法》,推動省級人民政府完善地方各類交易場所監管規定。通過“開正道”,壓縮非法集資活動空間。xAj財經新聞網

第四,加強防非宣傳,提高投資者風險意識。針對各類以證券投資為名的新型非法集資活動,通過編寫警示案例、發布監管問答等形式,提高社會公眾風險識別能力。線上線下相結合,形成多層次、全方位的宣傳攻勢。同時,督導證券期貨經營機構將防范非法集資、非法證券期貨活動等作為投資者教育的重要內容,強化持牌機構防非宣傳意識xAj財經新聞網

住建部:有互聯網金融平臺利用眾籌買房非法集資xAj財經新聞網

住建部有關人士介紹稱,房地產行業非法集資活動有以下特點:xAj財經新聞網

一是以分割銷售并承諾售后包租的形式非法集資;xAj財經新聞網

二是違規預售商品房變相融資或“一房多賣”;xAj財經新聞網

三是以房地產項目名義向社會公眾融資并承諾高額利息等。xAj財經新聞網

此外,近年來,又出現了利用互聯網金融平臺眾籌買房等方式進行非法集資的現象。xAj財經新聞網

為有效制止“一房多賣”騙取購房款、惡意騙貸等行為,住建部督促指導各地加快推進房屋交易合同網簽備案工作,確保項目真實,交易真實,有效保護房屋交易安全,維護房地產市場秩序。截至2017年12月底,全國339個地級及以上城市全部實現新建商品房網簽備案,260個城市實現二手房交易合同網簽備案。xAj財經新聞網

此外,住建部積極配合人民銀行、銀監會、證監會等部門開展互聯網金融風險專項整治,嚴禁開發企業、中介機構提供或協助提供首付貸等違法違規金融產品;認真查處房地產開發企業和中介機構未取得相關金融資質,利用P2P網絡借貸平臺和股權眾籌平臺從事房地產融資業務的行為。xAj財經新聞網

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