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資管新規下發窗口期,短期理財基金收益率持續走高

編輯:      來源:財經新聞網     

2018-03-15 16:02:59 

 萬得通訊社報道,近期,短期理財基金收益率走高,較月初增長5.61%。業內預計,資管新規下發時點為3月末,本月將成為資管新規下發前最后的窗口期。0aG財經新聞網

最新數據顯示,貨幣基金7天年化收益率前二十中,短期理財基金盤踞,占比達到60%。0aG財經新聞網

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其中,南方理財60天系列基金7天年化收益率均超過10%。0aG財經新聞網

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Wind數據顯示,3月份以來,短期理財基金平均7天年化收益率逐步提高。截至3月14日,短期理財基金平均7天年化收益率為4.8209%,較3月初增長5.61%。0aG財經新聞網

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3月份以來,貨幣基金整體收益率波瀾不驚,維持在4.15%附近。截至3月14日,最新貨幣基金平均7天年化收益率為4.1524%,較春節前下跌1.15%。0aG財經新聞網

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短期理財基金將迎來強監管0aG財經新聞網

3月初,市場傳出消息稱,監管層召集國內多家大型公募基金公司相關高管人士對短期理財債基和貨幣基金的運行、規模等進行了討論,這兩類基金或在資管新規實施后面臨重大調整。0aG財經新聞網

21世紀經濟報道曾經報道,討論的最終結果將反映在即將發布的資管新規中,業內預計下發時點為3月末,本月將成為資管新規下發前最后的窗口期。0aG財經新聞網

從討論情況來看,無論是對短期理財債基估值方法和未來規模的限制,還是對貨幣基金T+0的進一步管控,都延續了監管層嚴控系統性風險的監管思路,業內表示,這是促進公募回歸財富管理本源必經之路。0aG財經新聞網

余額寶宣布從今天起繼續限購0aG財經新聞網

2月1日,天弘基金宣布,從2月1日到3月15日,余額寶每日9點限量發售。0aG財經新聞網

今天(3月15日),約定時間已經到了。余額寶頁面卻顯示,在3月15日之后仍然限制每日申購總量。0aG財經新聞網

頁面還這樣提示:當前仍暫時需要繼續限制余額寶每日申購總量,具體恢復時間,以余額寶頁面提示為準”。0aG財經新聞網

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短期理財債基臨面調整0aG財經新聞網

招商證券在最新研報中指出,春節后的一場監管內部討論會議,令短期理財債基被推上風口浪尖。0aG財經新聞網

按照會議討論內容,在資管新規公布以后,所有的理財型基金按照頒布時點,規模只能減少,不能增加;其次,短期理財基金不再沿用攤余成本法,全部改為凈值型產品。這意味著,目前市場上百余只短期理財債基將面臨調整。0aG財經新聞網

作為2012年興起的一種創新基金產品,短期理財債基在各類公募產品中一直處于較邊緣的位置。直到委外業務前兩年興起,這類產品因承接了部分機構客戶的需求而有所變熱;在去年末貨幣基金受限之后,短期理財債基更是扮演了“類貨基”的角色,規模迅速擴張。0aG財經新聞網

據銀河證券數據統計,截至2017年末,按照攤余成本法計價的短期理財債券基金共有50只,合計規模為3,653.7億元。2017年四季度,此類基金規模增長了1,451.6億元,增幅高達65.9%,是去年各個季度中增幅最明顯的一個季度。0aG財經新聞網

考慮到去年貨幣基金不再納入公募規模排名,短期理財債的存在某種程度而言確實為基金公司提供了另一個沖規模的通道,這在一定程度上對其規模大增起到了促進作用,但新規的到來將令這一“沖規模”通道也不再通暢。0aG財經新聞網

不過,監管將矛頭指向這類產品更本質的原因在于,短期理財債基使用的攤余成本估值方法不符合資管凈值型管理轉型的大方向。0aG財經新聞網

除了防控流動性風險之外,對理財型基金的管控也有防止監管套利的考量。某種程度而言,銀行通過這類產品做類貨幣的投資,并不符合金融服務實體的要求,有金融空轉的性質。0aG財經新聞網

貨基T+0再收緊箍咒0aG財經新聞網

招商證券在最新研報中指出,除短期理財基金外,自去年開始已經經過多輪限制的貨幣基金,也將可能面臨更進一步的調整。在前述監管內部會議中,貨幣基金的T+0快速贖回業務被重點進行了討論,背后原因同樣在于進一步防范潛在的流動性風險。0aG財經新聞網

今年2月底,市場曾有消息稱貨幣基金直接用于消費,支付以及T+0贖回總計每日上限擬定為1萬元人民幣,盡管該消息一直未能得到監管方面的最終證實,但業內認為,從當前的監管態勢來看,不排除這種可能性。0aG財經新聞網

去年的流動性新規已經對貨幣基金進行了特別規定,年末的18項監管指令更使得貨基面臨前所未有的監管局面,在防范系統性風險的大前提下,貨幣基金T+0面臨進一步收緊的可能性也大幅上升。0aG財經新聞網

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